Στο στόχαστρο της Εφορίας οι τραπεζικές θυρίδες

23/2/2019 04:02    θα παρακολουθούν τις κινήσεις
Στο ηλεκτρονικό μάτι της Εφορίας μπαίνουν όσοι διατηρούν τραπεζικές θυρίδες. Η απόφαση Παπανάτσιου ορίζει πως οι τράπεζες πρέπει να  γνωστοποιούν στις φορολογικές και ελεγκτές αρχές τους  πελάτες τους που έχουν θυρίδες.

Το επόμενο βήμα όμως, σύμφωνα με πληροφορίες είναι ότι οι τράπεζες θα πρέπει να μεταβιβάζουν ηλεκτρονικά, μέσω του Συστήματος Μητρώου Τραπεζικών Λογαριασμών, και επιπλέον στοιχεία, για το κάθε πότε επισκέπτεται ο κάτοχος την θυρίδα του. Καθώς ο νόμος δεν επιτρέπει στην Εφορία –παρά μόνον με δικαστική εντολή- να παραβιάζει τις θυρίδες για να γνωρίζει το περιεχόμενό τους, οι ελεγκτικές αρχές θα παρακολουθούν τις κινήσεις των κατόχων τους για να μπορούν να επέμβουν εάν για παράδειγμα διαπιστώνουν ότι οφειλέτες του δημοσίου «αδειάζουν» τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους και, στη συνέχεια, κατεβαίνουν στα υπόγεια θησαυροφυλάκια  των ελληνικών τραπεζών για να φυλάξουν τα χρήματα που σήκωσαν υπό το φόβο κατασχέσεων.

Οι ημερομηνίες και η συχνότητα μετάβασης στις θυρίδες, μπορούν να αποτελέσουν ένδειξη φοροδιαφυγής, εάν συνδυάζεται με άλλες πληροφορίες ή ύποπτες κινήσεις των φορολογουμένων. Θεωρείται επίσης πως μπορεί να οδηγήσει τις διωκτικές αρχές στους δρόμους του μαύρου χρήματος για την αποκάλυψη κυκλωμάτων λαθρεμπορίας ή τοκογλυφίας κλπ.

Το άνοιγμα θυρίδας και η κατάσχεση του περιεχομένου της προβλέπεται ήδη, αλλά οι διαδικασίες είναι αυστηρές, καθώς απαραίτητη προϋπόθεση είναι η ύπαρξη δικαστικής απόφασης ή εισαγγελικής παραγγελίας.

Με βάση τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας:

-  Οι θυρίδες μπορεί να ανοίξουν μόνο με εντολή εισαγγελέα και οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο μπορεί να κατασχεθεί σε περίπτωση που διαπιστωθεί έκνομη δραστηριότητα ή οφειλές προς το Δημόσιο. Η πρόσβαση γίνεται μόνο σε περιπτώσεις φοροδιαφυγής ή όταν υπάρχουν κατηγορίες για κακουργηματικές πράξεις.

-  Οι τράπεζες έχουν την υποχρέωση να γνωστοποιούν το όνομα κατόχου τραπεζικής θυρίδας στις φορολογικές αρχές, αλλά σε καμία περίπτωση δεν έχουν πρόσβαση στο περιεχόμενο της θυρίδας.

-   Αν η εφορία θέλει να κατάσχει το περιεχόμενο τραπεζικής θυρίδας, πρέπει πρώτα να έχει στα χέρια της δικαστική απόφαση.

Το τραπεζικό σύστημα ορίζει ότι οι θυρίδες είναι απαραβίαστες τόσο από την τράπεζα όσο και από κάθε τρίτο. Στο πλαίσιο αυτό, απόντος του μισθωτή, π.χ. λόγω θανάτου ή εγκατάλειψης της θυρίδας, η τελευταία μπορεί να ανοιχτεί μόνο αν συντρέχουν οι νόμιμες προς τούτο προϋποθέσεις και εφόσον τηρηθούν οι προβλεπόμενες από τον νόμο διαδικασίες.  Επιπλέον, οι τράπεζες δεν μπορούν να δεσμεύσουν το περιεχόμενο των θυρίδων ή να απαγορεύσουν το άνοιγμά τους από τον μισθωτή, παρά μόνο σε περιπτώσεις εκτέλεσης αποφάσεων της Δικαιοσύνης ή άλλων αρχών.  Οι τράπεζες, προκειμένου να εξασφαλίσουν την προστασία των θυρίδων, των συναλλασσομένων και του προσωπικού τους, καθορίζουν, πέραν των όσων προβλέπονται στη νομοθεσία, τα είδη τα οποία απαγορεύεται να φυλάσσονται σε αυτές. Οφείλουν δε να ενημερώσουν σχετικά τον πελάτη πριν από τη μίσθωσή της.



news
Επόμενο Προηγούμενο
 

Ανέγερση Κέντρου Αίματος Βόρειας Ελλάδας στην Σίνδο

Ανέγερση Κέντρου Αίματος Βόρειας Ελλάδας στην Σίνδο

20:38 23/5/2018

Παραχώρηση έκτασης

Μουσείο Βυζαντινού Πολιτισμού - Δωρεάν ξεναγήσεις

Μουσείο Βυζαντινού Πολιτισμού - Δωρεάν ξεναγήσεις

20:32 23/5/2018

έκθεση

Εξι θέσεις εργασίας στο δήμο Παύλου Μελά

Εξι θέσεις εργασίας στο δήμο Παύλου Μελά

19:26 23/5/2018

ορισμένου χρόνου

8 προσλήψεις στην ΔΕΗ Βεροιας

8 προσλήψεις στην ΔΕΗ Βεροιας

19:19 23/5/2018

Δείτε την προκήρυξη

Φεστιβάλ Παιχνιδιού στο πρώην στρατόπεδο Παύλου Μελά

Φεστιβάλ Παιχνιδιού στο πρώην στρατόπεδο Παύλου Μελά

19:16 23/5/2018

Δήμος Παύλου Μελά

Προσοχή - Ο ΕΟΦ ανακαλεί συμπλήρωμα διατροφής

Προσοχή - Ο ΕΟΦ ανακαλεί συμπλήρωμα διατροφής

19:06 23/5/2018

Εθνικός Οργανισμός Φαρμάκων

Σοκ στα Χανιά: Νεκρός ποδηλάτης μετά από τροχαίο

Σοκ στα Χανιά: Νεκρός ποδηλάτης μετά από τροχαίο

18:56 23/5/2018

Καταζητείται η οδηγός

Ένοχοι οι τρεις συλληφθέντες για την επίθεση κατά του Γ. Μπουτάρη

Ένοχοι οι τρεις συλληφθέντες για την επίθεση κατά του Γ. Μπουτάρη

18:36 23/5/2018

ποινες με αναστολη

Απαγόρευση κυκλοφορίας φορτηγών για το τριήμερο του Αγίου Πνεύματος

Απαγόρευση κυκλοφορίας φορτηγών για το τριήμερο του Αγίου Πνεύματος

18:33 23/5/2018

Ανακοίνωση της Ελληνικής Αστυνομίας

Κοινωνικό Παντοπωλείο Καλαμαριάς - Ξεκίνησαν οι αιτήσεις για το Γ΄ τρίμηνο

Κοινωνικό Παντοπωλείο Καλαμαριάς - Ξεκίνησαν οι αιτήσεις για το Γ΄ τρίμηνο

18:22 23/5/2018

μέχρι πότε θα γίνονται δεκτές

Κλασικά Έπιπλα