Στο στόχαστρο της Εφορίας οι τραπεζικές θυρίδες

23/2/2019 04:02    θα παρακολουθούν τις κινήσεις
Στο ηλεκτρονικό μάτι της Εφορίας μπαίνουν όσοι διατηρούν τραπεζικές θυρίδες. Η απόφαση Παπανάτσιου ορίζει πως οι τράπεζες πρέπει να  γνωστοποιούν στις φορολογικές και ελεγκτές αρχές τους  πελάτες τους που έχουν θυρίδες.

Το επόμενο βήμα όμως, σύμφωνα με πληροφορίες είναι ότι οι τράπεζες θα πρέπει να μεταβιβάζουν ηλεκτρονικά, μέσω του Συστήματος Μητρώου Τραπεζικών Λογαριασμών, και επιπλέον στοιχεία, για το κάθε πότε επισκέπτεται ο κάτοχος την θυρίδα του. Καθώς ο νόμος δεν επιτρέπει στην Εφορία –παρά μόνον με δικαστική εντολή- να παραβιάζει τις θυρίδες για να γνωρίζει το περιεχόμενό τους, οι ελεγκτικές αρχές θα παρακολουθούν τις κινήσεις των κατόχων τους για να μπορούν να επέμβουν εάν για παράδειγμα διαπιστώνουν ότι οφειλέτες του δημοσίου «αδειάζουν» τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους και, στη συνέχεια, κατεβαίνουν στα υπόγεια θησαυροφυλάκια  των ελληνικών τραπεζών για να φυλάξουν τα χρήματα που σήκωσαν υπό το φόβο κατασχέσεων.

Οι ημερομηνίες και η συχνότητα μετάβασης στις θυρίδες, μπορούν να αποτελέσουν ένδειξη φοροδιαφυγής, εάν συνδυάζεται με άλλες πληροφορίες ή ύποπτες κινήσεις των φορολογουμένων. Θεωρείται επίσης πως μπορεί να οδηγήσει τις διωκτικές αρχές στους δρόμους του μαύρου χρήματος για την αποκάλυψη κυκλωμάτων λαθρεμπορίας ή τοκογλυφίας κλπ.

Το άνοιγμα θυρίδας και η κατάσχεση του περιεχομένου της προβλέπεται ήδη, αλλά οι διαδικασίες είναι αυστηρές, καθώς απαραίτητη προϋπόθεση είναι η ύπαρξη δικαστικής απόφασης ή εισαγγελικής παραγγελίας.

Με βάση τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας:

-  Οι θυρίδες μπορεί να ανοίξουν μόνο με εντολή εισαγγελέα και οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο μπορεί να κατασχεθεί σε περίπτωση που διαπιστωθεί έκνομη δραστηριότητα ή οφειλές προς το Δημόσιο. Η πρόσβαση γίνεται μόνο σε περιπτώσεις φοροδιαφυγής ή όταν υπάρχουν κατηγορίες για κακουργηματικές πράξεις.

-  Οι τράπεζες έχουν την υποχρέωση να γνωστοποιούν το όνομα κατόχου τραπεζικής θυρίδας στις φορολογικές αρχές, αλλά σε καμία περίπτωση δεν έχουν πρόσβαση στο περιεχόμενο της θυρίδας.

-   Αν η εφορία θέλει να κατάσχει το περιεχόμενο τραπεζικής θυρίδας, πρέπει πρώτα να έχει στα χέρια της δικαστική απόφαση.

Το τραπεζικό σύστημα ορίζει ότι οι θυρίδες είναι απαραβίαστες τόσο από την τράπεζα όσο και από κάθε τρίτο. Στο πλαίσιο αυτό, απόντος του μισθωτή, π.χ. λόγω θανάτου ή εγκατάλειψης της θυρίδας, η τελευταία μπορεί να ανοιχτεί μόνο αν συντρέχουν οι νόμιμες προς τούτο προϋποθέσεις και εφόσον τηρηθούν οι προβλεπόμενες από τον νόμο διαδικασίες.  Επιπλέον, οι τράπεζες δεν μπορούν να δεσμεύσουν το περιεχόμενο των θυρίδων ή να απαγορεύσουν το άνοιγμά τους από τον μισθωτή, παρά μόνο σε περιπτώσεις εκτέλεσης αποφάσεων της Δικαιοσύνης ή άλλων αρχών.  Οι τράπεζες, προκειμένου να εξασφαλίσουν την προστασία των θυρίδων, των συναλλασσομένων και του προσωπικού τους, καθορίζουν, πέραν των όσων προβλέπονται στη νομοθεσία, τα είδη τα οποία απαγορεύεται να φυλάσσονται σε αυτές. Οφείλουν δε να ενημερώσουν σχετικά τον πελάτη πριν από τη μίσθωσή της.



news
Επόμενο Προηγούμενο
 

Καλαμαριά - Ζητείται βοηθός σερβιτόρου

Καλαμαριά - Ζητείται βοηθός σερβιτόρου

18:27 13/5/2018

Firenze

Κισσαμικός - Απόλλων Πόντου 2-1

Κισσαμικός - Απόλλων Πόντου 2-1

18:15 13/5/2018

με ανατροπή στις καθυστερήσεις

Επίδομα στέγασης: Πώς θα πάρετε 175 ευρώ το μήνα

Επίδομα στέγασης: Πώς θα πάρετε 175 ευρώ το μήνα

17:53 13/5/2018

Περισσότερες από 150.000 οικογένειες θα λάβουν οικονομική ενίσχυση

Λάρισα: Φρικτό τροχαίο με δύο νεκρούς και τρεις τραυματίες

Λάρισα: Φρικτό τροχαίο με δύο νεκρούς και τρεις τραυματίες

17:49 13/5/2018

Τραγωδία

Θεσσαλονίκη: Λαμπερή εκδήλωση για τον Πόντιο κοσμοναύτη Θεόδωρο Γιουρτσίχιν

Θεσσαλονίκη: Λαμπερή εκδήλωση για τον Πόντιο κοσμοναύτη Θεόδωρο Γιουρτσίχιν

17:46 13/5/2018

παρουσία Καραμανλή (VIDEO)

«Αθλούμαι στην Καλαμαριά»: Αγώνες Μπάσκετ, Βόλεϊ, Ποδόσφαιρο την Τριτη

«Αθλούμαι στην Καλαμαριά»: Αγώνες Μπάσκετ, Βόλεϊ, Ποδόσφαιρο την Τριτη

17:39 13/5/2018

στην πλατεία Προσφυγικού Ελληνισμού

Παγκόσμια Ημέρα της Μητέρας

Παγκόσμια Ημέρα της Μητέρας

17:36 13/5/2018

μια γιορτή με αρχαιοελληνικές αναφορές

Σκοπιανό: Υπερψήφιση της συμφωνίας από 180 βουλευτές θέλουν οι Βρυξέλλες

Σκοπιανό: Υπερψήφιση της συμφωνίας από 180 βουλευτές θέλουν οι Βρυξέλλες

16:22 13/5/2018

«διαρρέει» η Αθήνα

ΤΩΡΑ: Τροχαίο με τραυματία στον Περιφερειακό

ΤΩΡΑ: Τροχαίο με τραυματία στον Περιφερειακό

15:50 13/5/2018

Μεγάλο μποτιλιάρισμα

Εορτή της Αγίας Γλυκερίας

Εορτή της Αγίας Γλυκερίας

01:12 13/5/2018

13 Μαΐου

Κλασικά Έπιπλα