Στο στόχαστρο της Εφορίας οι τραπεζικές θυρίδες

23/2/2019 04:02    θα παρακολουθούν τις κινήσεις
Στο ηλεκτρονικό μάτι της Εφορίας μπαίνουν όσοι διατηρούν τραπεζικές θυρίδες. Η απόφαση Παπανάτσιου ορίζει πως οι τράπεζες πρέπει να  γνωστοποιούν στις φορολογικές και ελεγκτές αρχές τους  πελάτες τους που έχουν θυρίδες.

Το επόμενο βήμα όμως, σύμφωνα με πληροφορίες είναι ότι οι τράπεζες θα πρέπει να μεταβιβάζουν ηλεκτρονικά, μέσω του Συστήματος Μητρώου Τραπεζικών Λογαριασμών, και επιπλέον στοιχεία, για το κάθε πότε επισκέπτεται ο κάτοχος την θυρίδα του. Καθώς ο νόμος δεν επιτρέπει στην Εφορία –παρά μόνον με δικαστική εντολή- να παραβιάζει τις θυρίδες για να γνωρίζει το περιεχόμενό τους, οι ελεγκτικές αρχές θα παρακολουθούν τις κινήσεις των κατόχων τους για να μπορούν να επέμβουν εάν για παράδειγμα διαπιστώνουν ότι οφειλέτες του δημοσίου «αδειάζουν» τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους και, στη συνέχεια, κατεβαίνουν στα υπόγεια θησαυροφυλάκια  των ελληνικών τραπεζών για να φυλάξουν τα χρήματα που σήκωσαν υπό το φόβο κατασχέσεων.

Οι ημερομηνίες και η συχνότητα μετάβασης στις θυρίδες, μπορούν να αποτελέσουν ένδειξη φοροδιαφυγής, εάν συνδυάζεται με άλλες πληροφορίες ή ύποπτες κινήσεις των φορολογουμένων. Θεωρείται επίσης πως μπορεί να οδηγήσει τις διωκτικές αρχές στους δρόμους του μαύρου χρήματος για την αποκάλυψη κυκλωμάτων λαθρεμπορίας ή τοκογλυφίας κλπ.

Το άνοιγμα θυρίδας και η κατάσχεση του περιεχομένου της προβλέπεται ήδη, αλλά οι διαδικασίες είναι αυστηρές, καθώς απαραίτητη προϋπόθεση είναι η ύπαρξη δικαστικής απόφασης ή εισαγγελικής παραγγελίας.

Με βάση τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας:

-  Οι θυρίδες μπορεί να ανοίξουν μόνο με εντολή εισαγγελέα και οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο μπορεί να κατασχεθεί σε περίπτωση που διαπιστωθεί έκνομη δραστηριότητα ή οφειλές προς το Δημόσιο. Η πρόσβαση γίνεται μόνο σε περιπτώσεις φοροδιαφυγής ή όταν υπάρχουν κατηγορίες για κακουργηματικές πράξεις.

-  Οι τράπεζες έχουν την υποχρέωση να γνωστοποιούν το όνομα κατόχου τραπεζικής θυρίδας στις φορολογικές αρχές, αλλά σε καμία περίπτωση δεν έχουν πρόσβαση στο περιεχόμενο της θυρίδας.

-   Αν η εφορία θέλει να κατάσχει το περιεχόμενο τραπεζικής θυρίδας, πρέπει πρώτα να έχει στα χέρια της δικαστική απόφαση.

Το τραπεζικό σύστημα ορίζει ότι οι θυρίδες είναι απαραβίαστες τόσο από την τράπεζα όσο και από κάθε τρίτο. Στο πλαίσιο αυτό, απόντος του μισθωτή, π.χ. λόγω θανάτου ή εγκατάλειψης της θυρίδας, η τελευταία μπορεί να ανοιχτεί μόνο αν συντρέχουν οι νόμιμες προς τούτο προϋποθέσεις και εφόσον τηρηθούν οι προβλεπόμενες από τον νόμο διαδικασίες.  Επιπλέον, οι τράπεζες δεν μπορούν να δεσμεύσουν το περιεχόμενο των θυρίδων ή να απαγορεύσουν το άνοιγμά τους από τον μισθωτή, παρά μόνο σε περιπτώσεις εκτέλεσης αποφάσεων της Δικαιοσύνης ή άλλων αρχών.  Οι τράπεζες, προκειμένου να εξασφαλίσουν την προστασία των θυρίδων, των συναλλασσομένων και του προσωπικού τους, καθορίζουν, πέραν των όσων προβλέπονται στη νομοθεσία, τα είδη τα οποία απαγορεύεται να φυλάσσονται σε αυτές. Οφείλουν δε να ενημερώσουν σχετικά τον πελάτη πριν από τη μίσθωσή της.



news
Επόμενο Προηγούμενο
 

Έρχεται η «13η σύνταξη» - Πώς και σε ποιους θα δοθεί

Έρχεται η «13η σύνταξη» - Πώς και σε ποιους θα δοθεί

11:12 29/5/2018

Mπαίνει και πάλι στο τραπέζι

Με αυτόν τον πυραυλο θα χτυπήσουμε κατ΄ευθείαν την Αθήνα - Βιντεο

Με αυτόν τον πυραυλο θα χτυπήσουμε κατ΄ευθείαν την Αθήνα - Βιντεο

10:44 29/5/2018

Προκλητικό τουρκικό δημοσίευμα

Έτσι θα εορταστούν τα ονομαστήρια του Μητροπολίτη Καλαμαριάς

Έτσι θα εορταστούν τα ονομαστήρια του Μητροπολίτη Καλαμαριάς

10:35 29/5/2018

Σεβασμιώτατος Μητροπολίτης κ. Ιουστίνος

Διακοπή νερού σε περιοχή της Θεσσαλονίκης

Διακοπή νερού σε περιοχή της Θεσσαλονίκης

10:22 29/5/2018

ΕΥΑΘ

Έλληνας βρήκε τον τρόπο να μετατρέπει τα κακοήθη κύτταρα σε καλοήθη!

Έλληνας βρήκε τον τρόπο να μετατρέπει τα κακοήθη κύτταρα σε καλοήθη!

09:43 29/5/2018

Αντώνης Κουρτίδης

Καλαμαριά - Παραδοσιακά παιχνίδια σήμερα στον Βότση

Καλαμαριά - Παραδοσιακά παιχνίδια σήμερα στον Βότση

09:26 29/5/2018

''Αθλούμαι στην Καλαμαριά''

Τι συμβαίνει με την περιουσία κάποιου όταν γίνεται μοναχός

Τι συμβαίνει με την περιουσία κάποιου όταν γίνεται μοναχός

08:56 29/5/2018

Τι ισχύει σε περιπτώσεις κληρονομιάς

Δύο συγκεντρώσεις σήμερα το απόγευμα στη Θεσσαλονίκη

Δύο συγκεντρώσεις σήμερα το απόγευμα στη Θεσσαλονίκη

07:56 29/5/2018

δειτε που

Πυρκαγιά σε εργοστάσιο ανακύκλωσης στον Ασπρόπυργο

Πυρκαγιά σε εργοστάσιο ανακύκλωσης στον Ασπρόπυργο

07:38 29/5/2018

13 πυροσβέστες με 6 οχήματα

Διακοπή ρεύματος - Δείτε σε ποιες περιοχές (Νέα ανακοίνωση)

Διακοπή ρεύματος - Δείτε σε ποιες περιοχές (Νέα ανακοίνωση)

07:15 29/5/2018

ΔΕΗ

Κλασικά Έπιπλα