Στο στόχαστρο της Εφορίας οι τραπεζικές θυρίδες

23/2/2019 04:02    θα παρακολουθούν τις κινήσεις
Στο ηλεκτρονικό μάτι της Εφορίας μπαίνουν όσοι διατηρούν τραπεζικές θυρίδες. Η απόφαση Παπανάτσιου ορίζει πως οι τράπεζες πρέπει να  γνωστοποιούν στις φορολογικές και ελεγκτές αρχές τους  πελάτες τους που έχουν θυρίδες.

Το επόμενο βήμα όμως, σύμφωνα με πληροφορίες είναι ότι οι τράπεζες θα πρέπει να μεταβιβάζουν ηλεκτρονικά, μέσω του Συστήματος Μητρώου Τραπεζικών Λογαριασμών, και επιπλέον στοιχεία, για το κάθε πότε επισκέπτεται ο κάτοχος την θυρίδα του. Καθώς ο νόμος δεν επιτρέπει στην Εφορία –παρά μόνον με δικαστική εντολή- να παραβιάζει τις θυρίδες για να γνωρίζει το περιεχόμενό τους, οι ελεγκτικές αρχές θα παρακολουθούν τις κινήσεις των κατόχων τους για να μπορούν να επέμβουν εάν για παράδειγμα διαπιστώνουν ότι οφειλέτες του δημοσίου «αδειάζουν» τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους και, στη συνέχεια, κατεβαίνουν στα υπόγεια θησαυροφυλάκια  των ελληνικών τραπεζών για να φυλάξουν τα χρήματα που σήκωσαν υπό το φόβο κατασχέσεων.

Οι ημερομηνίες και η συχνότητα μετάβασης στις θυρίδες, μπορούν να αποτελέσουν ένδειξη φοροδιαφυγής, εάν συνδυάζεται με άλλες πληροφορίες ή ύποπτες κινήσεις των φορολογουμένων. Θεωρείται επίσης πως μπορεί να οδηγήσει τις διωκτικές αρχές στους δρόμους του μαύρου χρήματος για την αποκάλυψη κυκλωμάτων λαθρεμπορίας ή τοκογλυφίας κλπ.

Το άνοιγμα θυρίδας και η κατάσχεση του περιεχομένου της προβλέπεται ήδη, αλλά οι διαδικασίες είναι αυστηρές, καθώς απαραίτητη προϋπόθεση είναι η ύπαρξη δικαστικής απόφασης ή εισαγγελικής παραγγελίας.

Με βάση τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας:

-  Οι θυρίδες μπορεί να ανοίξουν μόνο με εντολή εισαγγελέα και οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο μπορεί να κατασχεθεί σε περίπτωση που διαπιστωθεί έκνομη δραστηριότητα ή οφειλές προς το Δημόσιο. Η πρόσβαση γίνεται μόνο σε περιπτώσεις φοροδιαφυγής ή όταν υπάρχουν κατηγορίες για κακουργηματικές πράξεις.

-  Οι τράπεζες έχουν την υποχρέωση να γνωστοποιούν το όνομα κατόχου τραπεζικής θυρίδας στις φορολογικές αρχές, αλλά σε καμία περίπτωση δεν έχουν πρόσβαση στο περιεχόμενο της θυρίδας.

-   Αν η εφορία θέλει να κατάσχει το περιεχόμενο τραπεζικής θυρίδας, πρέπει πρώτα να έχει στα χέρια της δικαστική απόφαση.

Το τραπεζικό σύστημα ορίζει ότι οι θυρίδες είναι απαραβίαστες τόσο από την τράπεζα όσο και από κάθε τρίτο. Στο πλαίσιο αυτό, απόντος του μισθωτή, π.χ. λόγω θανάτου ή εγκατάλειψης της θυρίδας, η τελευταία μπορεί να ανοιχτεί μόνο αν συντρέχουν οι νόμιμες προς τούτο προϋποθέσεις και εφόσον τηρηθούν οι προβλεπόμενες από τον νόμο διαδικασίες.  Επιπλέον, οι τράπεζες δεν μπορούν να δεσμεύσουν το περιεχόμενο των θυρίδων ή να απαγορεύσουν το άνοιγμά τους από τον μισθωτή, παρά μόνο σε περιπτώσεις εκτέλεσης αποφάσεων της Δικαιοσύνης ή άλλων αρχών.  Οι τράπεζες, προκειμένου να εξασφαλίσουν την προστασία των θυρίδων, των συναλλασσομένων και του προσωπικού τους, καθορίζουν, πέραν των όσων προβλέπονται στη νομοθεσία, τα είδη τα οποία απαγορεύεται να φυλάσσονται σε αυτές. Οφείλουν δε να ενημερώσουν σχετικά τον πελάτη πριν από τη μίσθωσή της.



news
Επόμενο Προηγούμενο
 

Μια τηλεόραση δώρο για τους νεφροπαθείς από μαθητές του Β΄ ΕΠΑΛ Ευόσμου

Μια τηλεόραση δώρο για τους νεφροπαθείς από μαθητές του Β΄ ΕΠΑΛ Ευόσμου

18:54 1/6/2018

Παπαγεωργίου

Έλληνες «αποκρυπτογραφούν» το κλάμα του μωρού

Έλληνες «αποκρυπτογραφούν» το κλάμα του μωρού

18:53 1/6/2018

Μια καινοτόμα εφαρμογή

Εκτακτο - Απομακρύνεται η συμφωνία με τα Σκόπια

Εκτακτο - Απομακρύνεται η συμφωνία με τα Σκόπια

18:49 1/6/2018

Η ΠΓΔΜ δεν φαίνεται έτοιμη

«Όχι» της Εταιρείας Μακεδονικών Σπουδών στην εκχώρηση του ονόματος της Μακεδονίας

«Όχι» της Εταιρείας Μακεδονικών Σπουδών στην εκχώρηση του ονόματος της Μακεδονίας

15:23 1/6/2018

εκφράζει την ανησυχία της

Στην Αθήνα η μεγαλύτερη εμπορική έκθεση κάνναβης

Στην Αθήνα η μεγαλύτερη εμπορική έκθεση κάνναβης

15:00 1/6/2018

Δείτε τις φωτογραφίες

Με σταυρό υποχρεωτικά τα δημόσια κτίρια της Βαυαρίας

Με σταυρό υποχρεωτικά τα δημόσια κτίρια της Βαυαρίας

14:57 1/6/2018

Πολλοί οι επικριτές του διατάγματος

Άνοιξε η νέα πρότυπη λαϊκή αγορά στο κέντρο!

Άνοιξε η νέα πρότυπη λαϊκή αγορά στο κέντρο!

14:55 1/6/2018

στην οδό Καυταντζόγλου

Δωρεάν σπιρομετρήσεις από το δήμο Θεσσαλονίκης

Δωρεάν σπιρομετρήσεις από το δήμο Θεσσαλονίκης

14:53 1/6/2018

Με στόχο την έγκαιρη διάγνωση

Διακοπή νερού στη Θεσσαλονίκη

Διακοπή νερού στη Θεσσαλονίκη

14:47 1/6/2018

ΕΥΑΘ

Φοιτητικό Στεγαστικό Επίδομα - Ξεκινούν οι αιτήσεις

Φοιτητικό Στεγαστικό Επίδομα - Ξεκινούν οι αιτήσεις

14:43 1/6/2018

Όσα πρέπει να ξέρετε

Κλασικά Έπιπλα